海尔消金:多管齐下推进反洗钱工作

2022-11-17 10:01   来源: 互联网    阅读次数:2473

日前,最高人民检察院发布了5件检察机关惩治洗钱犯罪典型案例,重拳整治洗钱犯罪活动。由于洗钱存在巨大利润空间,很多不法分子依然铤而走险,统计数据显示,2022年1月-9月,全国检察机关以洗钱罪提起公诉共计1462人,同比上升142.5%。由此可见,反洗钱对于维护国家经济安全以及维护健康金融秩序至关重要。

海尔消金作为持牌机构,积极履行金融机构反洗钱义务,严格按照人民银行要求,根据反洗钱的政策法规、制度要求,不断强化反洗钱工作的管理。目前,海尔消金通过组织、制度、技术、培训四重举措构建了一体化反洗钱机制,不断适应反洗钱的新形势、新变化,结合消费金融业务的自身特点开展反洗钱工作,反洗钱实践技能不断提升。

首先,海尔消金成立了反洗钱工作领导小组,是公司反洗钱工作的领导机构,并由公司董事长担任反洗钱领导小组组长,全面负责公司的反洗钱推进工作,确保反洗钱工作能够统筹推进。

其次,海尔消金不断完善反洗钱制度,为反洗钱工作提供制度依据。目前,针对公司业务类型及反洗钱工作的需要,海尔消金已经出台制定了一系列反洗钱制度,明确规定了公司反洗钱工作的开展原则、各部门的职责分工、客户身份识别工作流程、可疑交易报告的上报流程等。

再次,海尔消金运用技术体系为反洗钱工作提供重要的支撑。海尔消金上线了反洗钱监测系统,通过可疑交易监测模型和客户风险评级模型,实现了对全量客户的风险评级和所有交易行为的监测。同时,海尔消金采取反洗钱监测系统和人工分析相结合的方式进行客户风险评级和可疑交易行为甄别,能够记录分析过程、排除或认定为可疑交易的理由等,实现了全程留痕,为日常反洗钱管理提供了强有力的支撑。

另外,海尔消金加强对公司员工开展反洗钱培训,人人都树立反洗钱风险意识。海尔消金组织全员进行了反洗钱专项测评,涵盖高级管理人员、中层管理者及普通员工,同时组织公司内部员工学习“金融机构洗钱风险自评估”线上课程,系统讲解了《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》及自评估探索实践。

海尔消金不断根据业务场景调整反洗钱策略,通过多重保障坚决打击洗钱犯罪活动,2021年度,海尔消金排除了254笔可疑交易,未发生一例洗钱行为,风险防控效果较好。


责任编辑:李编
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